Служба регулирования и надзора за финансовым рынком при Министерстве экономики и коммерции Кыргызстана (далее – Финнадзор) информирует граждан и участников финансового рынка о выявления случаев незаконного привлечения денежных средств физических лиц.

За последнее время Финнадзором фиксируются факты, когда коммерческие организации в форме ОсОО и ЗАО, не имеющие соответствующих лицензий Национального банка КР или разрешений Финнадзора, предлагают гражданам заключать так называемые «договоры инвестиционного займа» или «договоры инвестирования» с обещанием высокой гарантированной доходности (20% и более годовых).

Финнадзор разъясняет:

  • Привлечение вкладов и депозитов: Привлечение денежных средств от населения на условиях возвратности, платности и срочности является банковской операцией. Осуществлять её вправе только коммерческие банки и микрофинансовые организации, имеющие официальную лицензию выданной со стороны Национального банка Кыргызской Республики.
  • Привлечение инвестиций через ценные бумаги: Выпуск и публичное размещение инвестиционных инструментов (акций, облигаций) коммерческими компаниями допускается строго после регистрации проспекта эмиссии в Финнадзоре.
  • «Договоры инвестиционного займа» от обычных ОсОО: Заключение обычными коммерческими компаниями (занимающимися автосервисом, лизингом, торговлей и т.д.) массовых договоров займа с гражданами под проценты не является легальной инвестиционной деятельностью и содержит признаки нелегальной финансовой/банковской деятельности.

Текущие меры регулятора:

В настоящее время Финнадзором совместно со Следственной службой МВД КР и Национальным банком КР проводятся проверочные мероприятия в отношении ряда компаний на предмет соблюдения законодательства КР и пресечения схем нелегального привлечения денег граждан.

Предупреждение для граждан:

Финнадзор призывает граждан быть бдительными и перед передачей денежных средств коммерческим компаниям:

  •  Проверять наличие у компании лицензии/свидетельства на сайте Национального банка КР (www.nbkr.kg) или Финнадзора (www.fsa.gov.kg).
  •  Не поддаваться на рекламу, а также рекомендации отдельных лиц с обещанием предоставления гарантированно высокого процента доходности по «договорам займа/инвестирования».
  •  В случае обнаружения подобных схем незамедлительно обращаться в Финнадзор или правоохранительные органы.

Запись Финнадзор: Привлечение денег населения под видом «инвестиционных займов» без лицензии незаконно впервые появилась K-News.